Lokasyon bazlı bankacılık çözümleri, müşteri deneyimini güçlendirirken bankaların iş verimliliğini artırıyor. 

Giderek artan yasal kısıtlamalar ve yeni teknolojilerin yol açtığı değişiklikler banka ve finans kurumlarının işleyişini de etkiliyor. Rekabette öne çıkmak isteyen kurumlar gelişmiş bankacılık çözümlerine yönelmeye başladı.

Lokasyon bazlı bankacılık (Geobanking) sayesinde, mevcut lokasyonlarınızdaki durumlarını ve potansiyel lokasyonlardaki olasılıkları veriye dayalı olarak analiz edebilirsiniz. Böylece bankanızın mevcut lokasyonlardaki hizmetlerini iyileştirirken iş süreçlerinizi kolaylaştırma şansı yakalarsınız. 

Ayrıca büyüme planlarını çok daha somut adımlarla ve düşük riskle gerçekleştirmek için lokasyon bazlı bankacılık çözümleri ile, varsayımlara değil, verilere dayanan kararlar alabilirsiniz. 

Lokasyon bazlı bankacılık çözümleri nedir?

Lokasyon bazlı bankacılık çözümleri somut verileri temel alır. Detaylı analiz ve raporlarla ihtiyacınız olan çözümleri ortaya çıkarır. Bir harita üzerinde, bankanızın ve rakiplerinizin lokasyon odaklı verilerini, müşteri kitlenizin potansiyel alanlara göre yoğunluğunu ve yüksek derecede değerli potansiyel alanları görmenizi sağlar. 

İş zekası (BI) temelli teknolojilerle elde edilen veriler, ana veri yönetimi (MDM) ve mobil bankacılık sistemleri sayesinde, tüm müşterilerin ve yaptıkları işlemlerin konumunu belirler. Bu verilerin görselleştirilmesi ile elde edilen haritalar analiz yapmanızı sağlar. Böylece verinin bilgiye dönüşmesi kolaylaşır. 

Lokasyon bazlı verilere ve haritalara dayanarak, 

* yüksek veya düşük gelirli hanelerin yaşadığı alanları,

* şube ve ATM’lerinizin yakınlarında bulunan hizmetleri ve kurumları, 

* şube ve ATM’lerinize önemli mekanlardan ulaşımın durumunu, 

* şube ve ATM’lerinizin yakınlarında bulunan rakip hizmet sağlayıcılarını,

* şube ve ATM’lerinizin yetersiz kaldığı hizmet alanlarını,

* şube ve ATM’lerinizden hizmet alan müşterilerinizin KVKK’ya uygun olarak konumlandırılmış lokasyon verilerini,

* şube ve ATM’lerinizin hizmet verebileceği etki alanlarını tespit edebilirsiniz.

Lokasyon bazlı bankacılık çözümlerinin avantajları

Lokasyon bazlı bankacılık hizmetleri, birçok iş hedefinize ulaşmanızı kolaylaştırır. Örneğin, uzun yıllardır faaliyetlerini sürdürmekte olan bir banka olarak kar oranında bir düşüş yaşıyor olabilirsiniz. Müşteri memnuniyeti oranınız düşüyor ya da müşterileriniz rakip bankaları tercih ediyor olabilir. 

Her geçen gün kalabalıklaşan ve rekabetin arttırdığı bankacılık sektöründe, rakiplerinizin önüne geçmek için lokasyon verileri size yardımcı olur. 

Lokasyon bazlı bankacılık çözümlerinden faydalanarak,

* mevcut müşteri tabanını genişletebilir,

* pazar anlayışınızı ve bilginizi geliştirerek doğru anda ve doğru yerde hizmet sağlayabilir,

* şube ve ATM lokasyon tercihlerinizi en verimli şekilde yapabilir,

* şube ve ATM’lerin erişim alanını optimize edebilir,

* müşteri bağlılığını sağlar ve memnuniyetini artırabilir,

* yatırımlarınızı ve kaynaklarınızı optimize edebilir,

* ve doğru pazarlama stratejileri oluşturabilirsiniz.

Lokasyon Bazlı Bankacılık Çözümleri Nerelerde Kullanılır?

Müşteri memnuniyetini sağlamak her şirketin en önemli hedeflerinden biridir. Bu yüzden, hizmet veya ürününüzü geliştirmek için elde edeceğiniz tüm bilgilerden faydalanmanız gerekir. Lokasyon verileri tam da bu noktada oldukça önem taşır.

Lokasyon verilerine dayanarak ulaşabileceğiniz verileri, farklı departmanların iş süreçlerini geliştirmek için kullanabilirsiniz. Bunlardan bazılarını şöyle sıralayabiliriz: 

Şube verimlilik analizi

Banka şubelerinizin başarısını ve verimliliğini düzenli olarak takip etmeniz gerekir. Bu noktada, şube sayısının alanlara ve müşteri nüfusuna göre dağılımını incelemek iyi bir başlangıç olur. Hangi alanlarda şubelerin daha iyi çalıştığını ve bu alanların özelliklerini bilmek, gelecekte alacağınız kararları da etkiler.

Lokasyon bazlı bankacılık çözümleri, her şubenizin kar oranını lokasyon bazlı analiz ederek şube ağınızı optimize etmenizi sağlar. Verimliliğinizi arttırmak için yapmanız gereken değişiklikleri fark etmenizi ve hayata geçirmenizi kolaylaştırır.

Şube ve ATM yer seçim analizi

Şube ve ATM’lerin stratejik olarak konumlandırılması, müşteri memnuniyetini büyük oranda etkiler. Örneğin, bir alanda müşteri ihtiyacının altında ATM bulunuyorsa, müşteriler hizmet yetersizliğinden şikayetçi olabilir. Öte yandan, gerekenden fazla sayıda ATM olması, işletme maliyetlerini artırır.

Lokasyon bazlı bankacılık ile, demografik veri setlerinden faydalanarak hedef müşteri kitlenizin çoğunlukla nerelerde yaşadığını öğrenebilirsiniz. Böylece, yeni şube ve ATM’leriniz için en verimli yer tercihini yapabilirsiniz. 

Catchment (Erişim Alanı) analizi

Catchment alanı (erişim alanı), işletmelerin müşteri veya kullanıcılarını çekebileceği coğrafi alanı işaret eder. Catchment hesaplaması bir veya birden fazla noktanın yaya ya da araç ile mesafeye ve süreye bağlı olarak erişilebilen alanın harita üzerinde poligon şeklinde oluşturulmasıdır. Bu alanlar, analiz haritası üzerinde görsel olarak temsil edilir. Bu haritada, ulaşım süresi, alan içindeki nüfus yoğunluğu ve uzaklık gibi birçok belirleyici faktör de gözlemlenir.

Catchment analizi, şube ve ATM’lerinizin hizmet verdiği alan genişliğini tespit etmenize yardımcı olur. Şube ve ATM’lerinizin yaya ve araçlı ulaşımla erişilebilirliğini analiz etmenizi ve bu sayede, yetersiz hizmet erişim alanı sağladığınız yerleri de keşfetmenizi sağlar.

Potansiyel müşteri analizi

Lokasyon bazlı bankacılığı, lokasyon tabanlı mevduat ve kredi potansiyellerini analiz etmek için de kullanabilirsiniz. Aynı zamanda, potansiyel müşterilerinizin nerede olduğunu görebilir, geniş kitlelere kolaylıkla ulaşabilirsiniz.

Potansiyel müşteri analizi, hedefli reklamcılık faaliyetleriniz açısından da değerli veriler sunar. Bu reklam biçimi, hizmetin veya ürünün sağladığı yararlara en çok ilgi duyacak hedef kitlelerle bağlantı kurulmasına imkan verir. Böylece, doğru kitlelerin karşısına en doğru ürünle çıkabilirsiniz.

Bu konuda Albarakatürk için geliştirdiğimiz projeye göz atın. Geliştirdiğimiz uygulama bankanın müşteri kazanımında artış sağlandı. Şirketimiz bu proje ile 2016 yılında Avrupa’da Finansal İnovasyon Ödülleri’nde “En Yenilikçi Finansal Teknoloji Uygulaması” ödülüne layık görüldü.

Lokasyon bazlı veriler, bankacılık sektöründe yatırım ve kaynakları verimli kullanma ve müşteri hizmetlerini geliştirmede daha iyi iş kararları alınmasına yardımcı oluyor.

Lokasyon bazlı bankacılık hizmetlerimiz hakkında daha detaylı bilgi almak için bize ulaşın.